近年来，随着信息技术的快速发展和互联网的普及，电信诈骗现象愈加猖獗，给人们的财产安全带来了严重威胁。如何警惕“跑分”陷阱，避免沦为诈骗分子的“工具人呢”，让我们走进今天的普法小课堂，一起学习电信诈骗的几种常见形式。一、 出租出借银行卡非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户、支付账户和互联网账号等，并以此牟利的行为。二、 兼职采购洗钱诈骗分子以高薪为诱饵招聘兼职“采购员”，将涉诈资金转入“采购员”账户并要求取现，再以各种理由将购买实物或现金取走的行为。三、 现金花束洗钱诈骗分子通过线上订单或线下派人...

近年来，以“熟人推荐”“高额回报”为噱头的非法集资案件频发，不少群众因轻信身边人、贪图高收益落入骗局，造成财产损失。为进一步提升社会公众风险防范意识，远离非法金融活动，现结合典型案例揭露非法集资套路，守护群众“钱袋子”。案例详情近日，销售人员张某因参与非法金融活动被举报。2025年5月，张某接触“赛博风投（恒富证券）”平台，投入12500元小额试水尝到甜头后，陆续介绍母亲、姐姐和朋友李某加入。11月，客户王某主动咨询投资门路，张某好意分享该平台，王某随即投入12500元。不料11月22日，平台突...

一、“全民国家安全教育日”设立背景全民国家安全教育日是为了增强全民国家安全意识，维护国家安全而设立的节日。2015年7月1日，第十二届全国人民代表大会常务委员会第十五次会议通过《中华人民共和国国家安全法》，其中规定每年4月15日为全民国家安全教育日。二、什么是国家安全？2015年7月1日施行的《中华人民共和国国家安全法》明确指出：国家安全是指国家政权、主权统一和领土完整、人民福祉、经济社会可持续发展和国家其他重大利益相对处于没有危险和不受内外威胁的状态，以及保障持续安全状态的能力。三、国家安全包...

“瑞蛇辞岁留佳绩，骏马迎春启新程”。值此新春佳节来临之际，我谨代表日本财产保险（中国）有限公司，衷心感谢各界人士、广大客户及合作伙伴一直以来给予的大力支持与厚爱，感谢全体员工及家人的辛勤付出！ 回首2025年，在复杂多变的市场环境中，我们始终秉持稳健经营理念，致力于为客户提供高品质的服务和产品。为确保持续兑现这一承诺，我们围绕年初既定的战略目标，强化核心竞争力，提升盈利能力和运营效率。继上一年度之后，我们再次如期达成利润目标，为公司的可持续发展奠定了坚实基础。我们深知，保险不仅具备经济补偿功能，...

2026年1月1日，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会令[2025]第11号）正式实施；1月20日，《金融机构客户受益所有人识别管理办法》（中国人民银行令[2025]第12号）施行。随着这两个部门规章的实施，反洗钱工作将迎来诸多变化，要点如下：一、尽职调查方面（财产险、健康险、意外伤害保险） 按照法律法规要求，保险公司需识别并核实上述尽调对象的身份，登记尽调对象的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份...

来源：中国人民银行大连市分行反洗钱处

来源：中国人民银行大连市分行反洗钱处

春将至，年味渐浓。一些不法分子也趁机“冲业绩”，挖空心思设计各类骗局。群众稍有不慎，放松警惕，一年的血汗钱就可能付诸东流。1.春运购票防“套路” 返乡归途不添堵案件回放▲▲▲1月15日，福建省德化县某高校学生小陶在某短视频平台刷到“铁路优先购票权”“内部通道开启”的广告，点击链接后进入名为“春运预购服务中心”的网页。该页面显示“预付299元开通VIP，可提前3天锁定2026年春运任意车次座位”，并附带所谓的“中国铁路授权证书”。小陶因担心春运购票难，当即开通了VIP服务。随后，网站“客服”以补差...

来源：中国人民银行大连市分行反洗钱处